毎月いくら投資すればいいの？

シンプルにわかりやすく解説いたします！

“毎月いくら投資すればよいのか”それは、ご自身の資産状況や価値観、どういう人生にしたいか、何を目標にしているのか、によって変わってきます。

この記事では、下記stepを確認していただくことによって、“毎月いくら投資すれば良いのか”、“いくら投資できるのか”を把握できるようになっています。

ぜひ、確認してみてください！

ファインナンシャルプランナーしんぷるが解説いたします！

step1:何をゴール（目標）とするのか

“何年後にいくら必要なのか”、ゴール(目標)設定をしましょう。

例えば、お子様がいらっしゃる場合、学費がかかってきます。

小学校までは公立に行かせるのであれば、必要になってくるのは中学校からとなりますし、中学校まで公立であれば、高校から必要になってきます。

また行かせたい学校が、私立なのか、公立なのかによっても学費が変わってきます。

また、“老後はどのように暮らしたいのか”、“その暮らしをするためには月々いくら必要なのか”を考えましょう。

このゴール（目標）設定は、ご自身の価値観にも関わってきます。

同じ生活水準だとしても「楽しい、暮らしやすい」と感じる人もいれば、「もっと贅沢に暮らしたい」と感じる人もいるかもしれません。

ご自身の人生にとって、“一番大切にしたいもの、大切にしたいことは何なのか”、そして“何年後にどういう暮らしをしたいのか”、“その暮らしをするにはいくら必要なのか”、を考えましょう。

step2:自分の家計状況を把握しよう！

ポイントは家計管理！

毎月の収支を割り出してみましょう。

• 何にいくら使っているのか
• 貯金額はいくらなのか
• 借入金（負債）はあるか、それはいくらなのか

step3:投資に回せる額の決定

step1、step2を行うと、自ずと投資に回せる額がわかるかと思います。

step1を叶えるためには、いくら必要かがわかったかと思います。その額を貯めるためには、月々いくら投資していく必要があるのかが割り出せます。

目標の投資額に満たない場合、step2で家計状況を見直しましょう。

不要なものにお金を使っていませんか？不要な借金をしていませんか？基本的に借金がある場合は、投資に回すのではなく、すぐに返済した方が良いです。

住宅ローンを組んでいる方は、住宅ローン控除期間が終わり次第、なるべく繰り上げ返済しましょう。

また、短期（5年以内)に必要なお金は、現金で残しておきましょう。

中期（5年〜15年以内）に必要なお金を投資に回すかどうかは、ご自身のリスク許容度によって変わります。

長期（15年〜20年以上）先に必要になってくるお金は、投資に回しましょう。

また、一般的に資産を増やすには、長期でコツコツと、そして偏ったものに投資せず、分散して投資するのがポイントと言われております。

ご自身のリスク許容度を把握して、無理のない範囲で運用してください。